Acasă · Servicii · Verificare sancțiuni și baze de date
Serviciu · 04 din 06
5-day full review
OFAC · EU · UN · SECO
Numele dumneavoastră apare pe
o listă de sancțiuni — iar aceasta este o eroare.
O analiză juridică elvețiană structurată a fiecărei liste internaționale majore de sancțiuni și de control — OFAC, UE CFSP, Consiliul de Securitate ONU și SECO — urmată de o cerere de delistare corect redactată, acolo unde includerea pe listă este, de fapt, o greșeală. Majoritatea sunt.
◉ Me. Isabelle Chapuis · Lead◉ Sanctions & EU Law◉ EN · DE · FR · RU
★ CONFIDENȚIAL · RAPORT DE SCREENING DE CONFORMITATE · ★
Valken Legal AG
Hardstrasse 127 · BASEL · CH
VK-3921-S
Issued 14·V·2026
Legal Opinion · Watch-List Cross-Reference
Sanctions database assessment.
Subject
CLIENT · REDACTED
DOB / Nationality
19·••·1•78 · XX
Scope
4 databases · 12 sublists
Reviewer
Me. I. Chapuis
I — Database cross-reference
00h 47m · complete
OFAC SDN Trezoreria SUA
0.12
FĂRĂ POTRIVIRE
EU CFSP Council Reg.
0.09
FĂRĂ POTRIVIRE
UN SC 1267 Sanctions Cmt.
0.72
POTRIVIRE
SECO CH Swiss Measures
0.08
FĂRĂ POTRIVIRE
UK HMT OFSI
0.31
REVIEW
II — Match analysis
Phonetic and transliteration similarity to a designated entry on UN SC 1267. Subject's biographical markers — DOB, nationality, place of residence — do not align with the listed individual. Likely homonym match.
False-positive confidence
LIKELY 72% / 100
Recommended: formal delisting request
III — Preliminary verdict
ACTION
File Section 5 request to the UN 1267 Ombudsperson to establish distinct identity. Estimated 6–9 months.
Me. I. Chapuis
Attorney · Geneva Bar
valken.legal/v/VK-3921-S02 / 09 · cont.
CAZ ACTIV
Potrivire — probabil falsă
Delistare · în pregătire
Înainte de orice
Majoritatea alertelor de sancțiuni nu sunt de fapt sancțiuni.
Dintre clienții care ajung la noi convinși că numele lor este „pe o listă de sancțiuni", aproximativ patru din cinci se dovedesc a fi cu totul altceva: o potrivire de omonim, un fals pozitiv la screening-ul corporativ, un articol vechi de mediatizare negativă semnalat de un motor automat sau un ecou de baze de date dintr-o relație care s-a încheiat cu ani în urmă. Prima noastră sarcină este să aflăm care dintre acestea este de fapt.
Ce verificăm efectiv
Patru liste principale. Douăsprezece subliste. Un aviz juridic.
„Bază de date de sancțiuni" este un termen înșelător. Există zeci de liste separate menținute de diferite jurisdicții, fiecare cu propriul cadru juridic și procedură de delistare. Noi verificăm cele patru care contează cel mai mult pentru clienții care operează oriunde în Europa, Regatul Unit, Elveția sau sistemul financiar american.
US
United States
OFAC SDN & Consolidated List
Office of Foreign Assets Control · Trezoreria SUA
Cel mai larg aplicat regim de sancțiuni la nivel global. Orice tranzacție în dolari americani, orice bancă conectată la SUA, orice relație de corespondent legată de SUA este verificată în baza OFAC. O potrivire aici are cele mai mari consecințe — și este totodată cea mai frecvent declanșată de coincidența de nume.
Listings
13,000+
Sublists
9
Delisting
Form TD F
EU
European Union
EU CFSP Consolidated List
Common Foreign & Security Policy · Council Regulations
Propriul cadru de sancțiuni al UE, separat de OFAC. Fiecare bancă din UE, fiecare procesator de plăți din UE, fiecare registru comercial din UE este verificat în raport cu aceasta. Extins rapid din 2022 — și, odată cu acesta, rata de fals pozitiv.
Listings
2,200+
Regimes
40+
Delisting
Art. 275 TFEU
UN
United Nations
Sancțiunile Consiliului de Securitate al ONU
Resolutions 1267 / 1988 / 1718 et al.
Obligatoriu pentru toate cele 193 state membre — inclusiv Elveția. O includere pe lista ONU se propagă automat în fiecare regim național de sancțiuni. Mecanismul de delistare, prin intermediul Biroului Ombudsmanului, este specific și procedural.
Listings
700+
Ombudsperson
1267 only
Delisting
6–9 months
CH
Switzerland
SECO Swiss Sanctions Register
Secretariatul de Stat pentru Afaceri Economice
Lista suverană de sancțiuni a Elveției — în mare parte aliniată la UE, dar cu diferențe procedurale semnificative. Pentru oricine cu expunere bancară elvețiană sau rezidență legală în Elveția, o potrivire SECO are consecințe practice pe care o includere pur europeană nu le are.
Listings
2,000+
Updated
Weekly
Delisting
Art. 17 EmbA
De ce este semnalizat numele dumneavoastră
Șase motive pentru care un nume apare pe o listă.
De la cele mai frecvente (și de obicei remediabile) la cele mai rare (și rareori remediabile). Dacă știți care se aplică situației dumneavoastră, sunteți deja la jumătatea drumului spre răspunsul juridic corect.
Cel mai frecvent
Omonimie — aveți același nume cu o persoană sancționată
Numele dumneavoastră, transliterat și fonetic similar, corespunde unei intrări pe o listă de sancțiuni. Persoana potrivită este de obicei un cetățean străin pe care nu l-ați întâlnit niciodată. Software-ul de screening nu poate face diferența fără date suplimentare.
Exemplu
Clara Müller (Zürich, născută 1985) semnalizată față de o intrare OFAC pentru Klara Muller (Belarus, născută 1968).
Foarte frecvent
Fals pozitiv la screening de mediatizare negativă
Nu este deloc o potrivire de sancțiuni — dar un articol de presă vechi, o postare pe blog sau un document de instanță care menționează numele dumneavoastră a fost ingerat de o bază de date de conformitate și este tratat de unele instituții ca și cum ar fi un semnal de sancțiuni.
Exemplu
Un articol din 2014 care atribuie greșit numele dumneavoastră unui litigiu comercial fără legătură, încă stocat într-un profil de tip World-Check sau Dow Jones.
Mai puțin frecvent
Statut PEP — persoană expusă politic
Nu este tehnic o sancțiune, ci un indicator de statut care provoacă o scrutinizare sporită. Se aplică oficialilor actuali sau foști, familiei lor apropiate și asociaților. Ajunge adesea la persoane care nu se așteptau să fie clasificate astfel.
Exemplu
Vărul dumneavoastră a deținut o funcție guvernamentală regională în 2017–19. Sunteți acum verificat ca „asociat apropiat al unui PEP" de unele bănci din UE.
Mai puțin frecvent
Expunere prin entitate — o companie de care ați fost legat
Nu sunteți sancționat personal, dar o entitate juridică în care ați deținut funcția de director, acțiuni sau drept de semnătură a fost desemnată. Legătura se propagă la numele dumneavoastră în bazele de date de conformitate.
Exemplu
Ați părăsit un consiliu de administrație în 2020; compania a fost desemnată în 2023. Registrele mai vechi vă înregistrează în continuare ca director.
Rar, dar grav
Desemnare efectivă de sancțiuni
Numele dumneavoastră a fost efectiv plasat pe o listă de sancțiuni de un organism sancționator, din motive pe care le consideră atribuibile dumneavoastră personal. Răspunsul juridic este foarte diferit și mult mai procedural.
Exemplu
O desemnare explicită SDN sau CFSP cu un motiv publicat și o dată de desemnare verificabilă.
Rar
Desemnare secundară — sancțiune prin asociere
Nu ați fost desemnat individual, dar o tranzacție, o contraparte sau o structură pe care ați folosit-o este acoperită de un regim de sancțiuni. Dosarul dumneavoastră de conformitate este acum semnalizat ca „expus", deși nu sunteți pe nicio listă.
Exemplu
O proprietate pe care ați deținut-o în comun a fost folosită de o persoană desemnată fără legătură cu dumneavoastră. Expunerea la sancțiuni secundare se atașează prin acea legătură istorică.
Procesul nostru de cinci zile
De la verificare la aviz semnat. În cinci zile.
Un angajament structurat cu un obiectiv clar. Primiți, în ziua a cincea, un aviz juridic scris pe care departamentul de conformitate al unei bănci europene îl va lua efectiv în serios — și, acolo unde este justificat, o cerere de delistare corect redactată, gata de depus.
01
Ziua 1
Admitere și stabilire domeniu
Colectăm fiecare identificator necesar pentru un screening precis: nume legale complete, transliterări, data nașterii, cetățenii, adrese istorice, afilieri anterioare la entități.
02
Ziua 2
Scanare multi-baze de date
Verificare încrucișată în listele OFAC, UE CFSP, ONU, SECO și UK OFSI. Verificare paralelă în bazele de date de mediatizare negativă și PEP. Fiecare potrivire este punctată și înregistrată.
03
Ziua 3
Calificare juridică
Fiecare potrivire este analizată juridic: este un omonim, o desemnare reală, un artefact mediatic, un indicator PEP? Clasificăm fiecare, cu temeiul juridic documentat.
04
Ziua 4
Redactarea avizului
Se redactează un aviz juridic semnat: domeniu, constatări, clasificare, acțiune recomandată pentru fiecare potrivire. Opțiuni de strategie acolo unde delistarea este justificată.
05
Ziua 5
Livrare și sinteză
Avizul semnat este livrat. Apel de o oră cu Me. Chapuis pentru a parcurge fiecare paragraf. Acolo unde este necesară acțiune, este inclus un proiect de delistare gata de depus.
O distincție importantă. Angajamentul nostru de 5 zile se încheie cu un aviz juridic și, acolo unde este justificat, o cerere de delistare gata de depus. Procedura de delistare în sine — la OFAC, Consiliul CFSP, Ombudsmanul ONU sau SECO — aparține organismului emitent și durează de la săptămâni la multe luni, în funcție de regim. Acea a doua fază este cotată separat și doar după ce ați citit avizul și ați decis că doriți depunerea.
Ce căutăm
Fals pozitiv — sau desemnare reală? Diferența contează.
Întreaga strategie juridică decurge din această distincție. Confundarea uneia cu cealaltă irosește timp, bani și, în cazuri grave, șansa dumneavoastră la remediul procedural corect.
Rezultatul cel mai frecvent
Fals pozitiv / potrivire de omonim
Numele dumneavoastră este similar — prin ortografie, fonetică sau transliterare — cu cel al cuiva care este efectiv pe o listă. Dar indicatorii biografici (data nașterii, cetățenia, locul, afilierea) nu corespund atunci când sunt examinați cu atenție.
Indicatorii biografici nu corespundData nașterii, cetățenia sau rezidența diferă de intrarea de pe listă.
Nicio legătură istorică cu persoana de pe listăNicio afacere comună, nicio adresă comună, nicio entitate comună.
Organismul emitent nu a publicat nicio desemnare împotriva dumneavoastrăNiciun motiv de includere, nicio dată de desemnare, nicio referire la dumneavoastră.
Remediu juridic
Cerere de „identitate distinctă" / corectare a înregistrării de screening. De obicei rezolvată în 2–8 săptămâni odată ce dosarul probatoriu corect este depus. Avizul nostru singur este adesea suficient pentru a elimina semnalizarea la o bancă.
Rar, dar grav
Desemnare efectivă împotriva dumneavoastră
Organismul sancționator a publicat în mod specific un motiv pentru includerea dumneavoastră pe listă. Numele, identificatorii și, de obicei, o justificare apar în dosar. Aceasta este o procedură juridică de fond — nu o eroare de screening.
Identificatorii dumneavoastră corespund precis intrării de pe listăData nașterii, cetățenia și locul corespund desemnării.
Există o declarație publicată a motivelorOrganismul emitent a explicat de ce sunteți pe listă.
Este posibil să fi primit o scrisoare de notificareDe la OFAC, Consiliul CFSP sau o autoritate națională.
Remediu juridic
Petiție formală de delistare conform procedurii specifice regimului (reconsiderare OFAC, acțiune în anulare CFSP la Tribunalul General, Ombudsmanul ONU în baza SC 1904). De obicei 6–18 luni, și un angajament juridic separat.
Ce primiți
Un aviz juridic semnat. Nu o captură de ecran.
Diferența dintre un aviz juridic și un raport de screening automat este diferența dintre un document pe baza căruia o bancă va acționa — și unul pe care îl va ignora politicos.
Aviz juridic — 8 până la 12 pagini
Domeniu, metodologie, constatări bază de date cu bază de date, clasificare juridică a fiecărei potriviri, acțiune recomandată. Semnat de Me. Isabelle Chapuis sub responsabilitatea Baroului din Geneva.
Proiect de cerere de delistare / corectare
Acolo unde analiza o justifică, un proiect gata de depus adresat autorității competente (OFAC, CFSP, Ombudsmanul ONU, SECO). Gata de semnat sau adaptat.
Dosar brut cu dovezile de screening
Extrasele de baze de date pe care le-am efectuat, cu marcaj temporal. Utile dacă aveți vreodată nevoie să demonstrați unei bănci sau contraparti exact ce a fost verificat și când.
Apel de sinteză de 60 de minute
Direct cu Me. Chapuis, prin video sau voce criptate. Fiecare clasificare vă este explicată, fiecare opțiune prezentată în limbaj accesibil.
Office of Foreign Assets Control
U.S. Department of the Treasury
1500 Pennsylvania Ave NW
Washington DC · 20220
14 May 2026
Via TD-F secure submission
Re: VK-3921-S · Art. 501(a) reconsideration
Request for distinct-identity confirmation — false-positive screening remediation.
On behalf of the Subject (identified under separate cover), we respectfully submit that the automated screening match flagged against SDN entry dated 11·III·2018 is not substantiated by biographical alignment.
Date of birth, nationality, place of residence and employment history of the Subject materially differ from those of the designated individual, as evidenced by the documentation attached hereto (Exhibits A–F).
We therefore request formal confirmation of distinct identity pursuant to §501(a)(1)(iii) of the applicable regulations, so that the Subject may be removed from the screening population of correspondent institutions.
I. Chapuis
Me. Isabelle Chapuis
Valken Legal AG
BASEL · CHE-299.308.181
Pentru cine este
Verificarea de sancțiuni este serviciul potrivit atunci când…
Acesta este un angajament de diagnostic și acțiune. Este conceput pentru persoanele care suspectează, au fost informate sau dețin dovezi că numele lor apare undeva unde nu ar trebui — și care au nevoie de un răspuns juridic definitiv, semnat, în acest sens.
O bancă v-a spus că există o „problemă de sancțiuni"
Conformitatea a menționat o potrivire pe o listă, în scris sau verbal, și trebuie să știți ce este de fapt — și cum să o rezolvați.
Mai mulți furnizori v-au refuzat „din motive interne"
O bancă, un procesator de plăți, un broker, un exchange de criptomonede — mai mult de unul a refuzat înregistrarea fără un motiv de fond.
Transferurile sunt blocate la nivelul băncii corespondente
Banii dumneavoastră pleacă, apoi revin zile mai târziu cu o referință vagă la „screening de conformitate" în codul SWIFT de respingere.
Vi s-a arătat propriul dosar într-o bază de date de conformitate
Un bancher sau ofițer de conformitate binevoitor v-a spus „numele dumneavoastră este acolo" și ați dori să știți ce înseamnă de fapt „acolo".
O relație sau entitate din trecut vă preocupă
Ați deținut acțiuni, o funcție de director sau drept de semnătură într-o companie care a fost ulterior desemnată — sau a fost o contraparte a uneia.
Ați primit o scrisoare OFAC / CFSP / SECO
A sosit o notificare formală. Aceasta nu este o problemă de screening — este o desemnare de fond, iar termenele de răspuns sunt stricte.
Trei bănci europene diferite mă tratau ca pe o persoană sancționată de peste un an. Nimeni nu îmi spunea de ce. Me. Chapuis de la Valken a urmărit problema până la o potrivire de omonim — un nume la trei litere distanță de al meu, atașat unei vechi listări ONU. La patru săptămâni după ce avizul ei a fost trimis, două dintre cele trei bănci m-au deblocat. A treia a durat douăsprezece săptămâni. Oricum: pot mișca din nou bani.
N·R
Client privat · N.R.
Director logistică · Olanda · Deblocat · 02 / 2026
Întrebări frecvente
Întrebările pe care le auzim cel mai des.
Nu pot verifica eu listele de sancțiuni online?
Listele oficiale sunt tehnic publice și căutabile. Nu veți găsi însă ceea ce căutați de fapt: care instrument automat de screening vă semnalează, ce scor a atribuit, ce vectori biografici au declanșat potrivirea, ce bază de date secundară (World-Check, Dow Jones, LexisNexis) o reflectă și — cel mai important — ce statut juridic are de fapt înregistrarea dumneavoastră. Departamentul de conformitate al unei bănci nu se uită pe site-ul public OFAC; se uită la un agregator comercial care se comportă diferit. Analiza noastră privește ceea ce văd ei.
Dacă potrivirea este un fals pozitiv, de ce nu poate banca pur și simplu să „vadă" asta?
Băncile operează sub o logică defensivă: când un sistem automat ridică o semnalizare, eliminarea ei intern necesită un motiv documentat și auditabil. A spune „clientul zice că nu este el" nu este acceptabil pentru auditul intern sau pentru autorități. Un aviz juridic semnat de un cabinet elvețian care explică, formal, de ce potrivirea este un omonim — cu dovezi — este exact tipul de document care satisface pista de audit. Aceasta este ceea ce furnizăm.
Cum se deosebește aceasta de Analiza blocării contului bancar?
Analiza blocării contului bancar se concentrează pe acțiunea specifică a unei singure instituții și pe răspunsul către acea instituție. Verificarea de sancțiuni funcționează invers: diagnostichează înregistrările subiacente din bazele de date care pot cauza ca mai multe instituții să vă trateze într-un anumit mod. Clienții fac adesea una, apoi cealaltă — sau, dacă diagnosticăm devreme, nu mai au nevoie de prima.
1.900 € este costul total, sau delistarea efectivă costă mai mult?
1.900 € acoperă angajamentul de 5 zile: verificare încrucișată în patru baze de date, aviz juridic, proiect de cerere de delistare, sinteză. Dacă constatarea este de fals pozitiv — ceea ce reprezintă majoritatea cazurilor — acel aviz este adesea, în sine, suficient pentru a elimina semnalizarea la o bancă. Dacă este necesară o delistare procedurală efectivă la OFAC, Consiliul CFSP sau Ombudsmanul ONU, acesta este un angajament separat, cotat în avans și plafonat acolo unde este posibil. Nu sunteți niciodată într-un contor deschis.
Cât durează până sunt efectiv „deblocat"?
Sincer — depinde de categorie și de organismul emitent. Pentru cazurile de omonim/fals pozitiv în care acțiunea se desfășoară la nivelul băncii, 2–8 săptămâni sunt tipice după livrarea avizului. Pentru delistare formală la OFAC, de obicei 3–9 luni. La Ombudsmanul ONU, 6–9 luni în medie. La Consiliul UE, prin Tribunalul General, 12–18 luni. Vă comunicăm cifra realistă pentru categoria dumneavoastră în ziua a cincea, nu o cifră de marketing.
Nu sunt european și nu sunt în Elveția. Mă puteți totuși ajuta?
Da — aceasta este majoritatea acestei practici. Lucrăm în mod regulat cu clienți din Orientul Mijlociu, Asia, Europa de Est și cele două Americi a căror expunere este la regimurile de sancțiuni europene sau americane. Licența noastră este elvețiană; cadrele cu care lucrăm sunt internaționale. Aproape toată această activitate se desfășoară la distanță prin canale criptate.
Ce aveți efectiv nevoie de la mine pentru a efectua verificarea?
Numele complet legal (și orice variante de transliterare sau alias), data și locul nașterii, cetățenia (cetățeniile), rezidențele actuale și anterioare din ultimii zece ani, principalii angajatori sau entități de care ați fost asociat în trecut, și o copie a comunicării de la bancă sau terț care a generat preocuparea, dacă există. Totul este protejat de secretul profesional elvețian din primul mesaj și stocat exclusiv pe infrastructură găzduită în Elveția.
Este confidențial? Va ști organismul de listare că sunt reprezentat?
Analiza în sine este pe deplin confidențială — angajamentul, avizul, constatările. Procedura de delistare, dacă alegeți să depuneți una, este o procedură administrativă formală în fața unei autorități numite, iar în acel stadiu reprezentarea este prin definiție comunicată acelei autorități (și numai lor). Detaliile dumneavoastră subiacente rămân sub secretul profesional și regulile de protecție a datelor pe tot parcursul.
Citiți înainte de a decide
Analize Valken conexe.
Lectură de fundal care ajută oamenii să decidă dacă o Verificare de sancțiuni este primul pas potrivit — sau dacă un alt serviciu se potrivește mai bine situației.
Aflați ce spun listele despre dumneavoastră — într-un aviz juridic semnat.
A ghici este costisitor. A suspecta este și mai rău. Peste cinci zile puteți avea un aviz juridic semnat care vă spune exact ce este — și, mai des, ce nu este — în principalele liste internaționale de sancțiuni și de control pe numele dumneavoastră.